6/21(金) に行われた以下イベントの参加メモです。
感じたこと
- 資産の運用を意識したことがなかったが、これからはもうちょっとちゃんと考えてやってみよう、とちょっと思った。
- 本当に資料がよくまとまっていて、とてもありがたい。それでもこれだけの量になるのだから、人生って、FPって、簡単じゃないんだなと思った。
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#selffp
— 央 (@sogaoh) June 21, 2019
会社員が使う制度
- 財形貯蓄制度
- いくつか型がある
- 持株会制度
- 奨励金があったらオススメだが、会社と運命共同体になる
- 寄せすぎるのは考えもの
- 企業型確定拠出年金/401K
- 転職しても移せる(転職先にあれば)
#selffp
— 央 (@sogaoh) June 21, 2019
個人が使う制度
- 個人型確定拠出年金 iDeCo
- 現役中にお金を使いたい場合は注意
- NISA、つみたてNISA
- 個人向け投資家の勢優遇制度
注意:60歳まで「出せない」
#selffp
— 央 (@sogaoh) June 21, 2019
個人事業主・法人が使える制度
- 小規模企業共済
- 運用は任せる
- リスクは低いが、利率は小さい
- 経営セーフティ共済
途中で「出せる」
All -> #selffp @sogaoh since:2019-06-21 until:2019-06-24
資料のまとめ
ファイナンシャルプランニング基礎
@ymotongpoo さん
(プロのファイナンシャルプランナーのお話)
[すみませんタイトル忘れました]
ブロードマインド 小林充弥 さん
(資料が公開されたらここに)
Q & A
メモ取れてたものを
Q.賃貸と持ち家、どっちが得?
- A.人や嗜好によりけりかと
Q.iDeCoやNISAはどのような基準で選ぶのが良い?
- A.自分でわかってるならネット型、相談しながらというなら銀行が良さそう
Q.エンジニアならでは、のアドバイスはありますか?
- A.退職金前提にしない方がいい、ネットワークを広げると良いのでは
Q.FPをお願いしたい場合、料金は?
- A.会社と業務提携していればかからないかと
Q.保険は保険会社に直接相談が良いか、横断的に相談に乗る業者の方が良いか?
- A.後者の方が良さそう(フラットな目線)
Q.確定拠出年金は50代から始めてもメリットあるのか?
- A.あると思う
Q.オススメの金融商材はありますか?
- A.「株価の平均モノ」を1つ入れておくとか・・・
Q.逆にオススメしない商材
- A.●●●●●のようなもの(手数料を二重取りしてるモノ)、 「毎月分配型」
Q.FPの資格を学ぶことによって得られたことはありますか?
- A.落ち着いてお金に関係する話を聞ける
Q.税金のことなどに関してのキャッチアップ時の心がけ
- A.複数の著書や評論をみて比較する
Q.確定拠出年金の個人型と企業型を併用できるか
- A.できない
Q.オススメのアプリやツールがあれば
- A.家計簿ツールは使ったほうが良いと思う
Q.地方の山肌の土地が売れずに困ってる。どうすれば良いか?
- A.土地業者 -> ... -> 市区町村
さいごに
- 素敵な会場だった
- 今の現場から歩いて数分なのでときどき行きそう
- FPの方からの資料が公開されないかなあとひそかに期待
- 制度のことが整理してあったのでもう一度見たい・・・